說到大額資金出境中國，這一直是想要做國際資產配置的人頭疼的問題。顯示，國家外匯局在2018年上半年共查處外匯違規案件1354件，罰沒款達到3.45億人民幣。
很多人卻並不知道，按照目前我國的規定，至少有三種人可以不受太多限制，正常的將資產轉移到海外，相關手續難度也不大。
什麽人可以不受限制
雖然每人每年有五萬美金外匯額度的政策一直沒有改變，但是去年7月開始實行的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》還強調在向外匯款時，“超過等額1萬美元匯款將算作大額交易上報”。另外，去年國家外匯局還下發了“規範銀行卡境外大額提取現金交易的通知”，明確規定個人持境內銀行卡在境外提取現金，本人名下銀行卡(含附屬卡)合計每個自然年度不得超過等值10萬人民幣。
國內購匯時的“個人購匯申請書”上明確告知大家：個人辦理國內購匯業務，不得用於境外買房、證券投資等未開放資本項目。
但與此同時，也有三類人不受以上規定的限制。《個人財產對外轉移售付匯管理暫行辦法》（中國人民銀行公告[2004]第16號）中的說法，這三類人是可以直接申請全部個人資產轉移到境外：
1. 從中國內地移居國外並取得永久居留權的自然人；
2. 從內地赴香港特別行政區、澳門特別行政區並取得特區永久居留權的自然人；
3. 從大陸赴臺灣地區定居的自然人。
簡單的說，購匯轉款的限制只針對中國大陸公民，海外身份和港澳臺身份的人不受影響。具體財產轉移在規定中又被分為了“移民轉移”和“繼承轉移”兩種情況：
移民轉移：
從中國內地移居國外並取得永久居留權的自然人，或從內地赴香港特別行政區、澳門特別行政區並取得特區永久居留權的自然人，或從大陸赴臺灣地區定居的自然人，可申請將其在取得移民身份之前在境內擁有的合法財產變現，購匯和匯出境外。
繼承轉移：
外國公民，或取得香港特別行政區、澳門特別行政區永久居留權居民，或臺灣地區居民，可申請將依法繼承的境內遺產變現，購匯和匯出境外。
不過需要註意的是，對於“移民轉移”的情況，規定中明確強調，剛申請海外身份的階段還不行，必須是確認取得外國永久居留權或取得外國公民或香港特別行政區、澳門特別行政區及臺灣地區居民身份以後，才能適用這項規定。
如何申請資產轉移
需要申請大額財產轉移境外的這三類人，轉移財產時需要準備6份不同的材料。
1. 《個人財產轉移業務申請表》，需申請人或其代理人簽名
2. 申請人身份證明文件
3. 申請人收入來源證明以及財產權利證明文件
（1）個人薪酬所得（包括工資和薪金所得、稿酬所得、勞務報酬等），需提交有關收入來源的證明；
（2）經營收入（包括私營業主、企業個人股東、個體工商戶生產經營所得，對企事業單位承包、租賃經營所得等），需提交個體戶經營收入申報表、股權證明或承包、租賃合同或協議以及能證明收入來源的材料，如企業財務報表、企業董事會分配決議等；
（3）資本所得及變現：①利息、股息、紅利所得，需提交存款證明、股票、債券開戶及交易記錄，②財產租賃所得、財產轉讓所得、特許權使用等，需提交財產租賃、轉讓、特許權使用的合同或協議，房屋產權證，房地產買賣契約或拆遷補償安置協議書等；
（4）偶然所得（包括合法的福利彩票、體育彩票收入等）及其他財產或收入，需提交真實交易記錄證明。
4.稅收證明或完稅憑證，由申請轉移財產所在地或收入來源地主管稅務機關開具
5.委托他人辦理的，需提供委托代理協議和代理人身份證明
6.外匯局要求提供的補充材料
從要求的6類材料，我們可以發現，大部分材料是屬於證明轉移財產合法性的，而不是限制轉移的。這就說明這種情況下的轉移本身收到的限制較少。不過也有不少註意事項：
1.如果要找代理人的話，那麽代理人的身份也是需要證明，若代理人為境內居民，提交居民身份證或其他有效身份證明；若代理人為外國公民或定居國外的中國籍公民，需提交中國駐外使領館認證或出具的代理人身份證明。
2.申請人擬財產轉移在等值50萬美元以下的，無需提交收入來源證明及財產權利證明文件，只需聲明來源。
3.根據規定：委托代理協議、代理人身份證明、有關財產權利證明文件，不需要公證。
最省力的轉移攻略
實際上，這些年來隨著國內房價越來越高，很多人選擇變賣國內的房子，然後直接把資產轉移到國外投資。
中國人海外購房調查
其實按照中國國內規定看，這也並不是一項專門的特定業務。而是依照前文規定執行的資產轉移業務。按照相關報道，可以總結出單獨專門轉移國內買房所得需要準備這些材料：
1.申請人身份證明文件；
2.中國駐外使館出具（或認證）申請人在國外已取得永久身份的證明；
3.境外生活的證明材料，如駕照、銀行賬單等三種以上證明文件；
4.原房產證（售房前）復印件；
5.賣房時的稅票及稅務局完稅證明原件；
6.過戶後新不動產權證復印件；
7.存量房屋買賣合同（網簽合同）
8.指定匯出、接收銀行。需提前與境內匯出行溝通能否辦理移民財產轉移匯款業務，境外接收行能否接收境外匯入，賬戶是否支持接收該匯入幣種。且匯出、匯入賬戶戶名均屬同一申請人。
據說，申請材料齊全後，大約需20個工作日就能辦結，所費時間並不長。不過這項業務對應有一些具體要求，比如轉移款項不得高於賣房交易所得等。
說一千道一萬，相關業務辦理本身並不難，可最申請人必須符合最關鍵的一項前提：取得境外身份。然而對於移民加拿大和美國這件事來說，很多人都知道，這不是幾天或者兩三個月可以走完的流程。那麽應該怎麽辦呢？
關於這個問題我們並不打算解釋太多，只依照相關規定中的條文總結一下現實狀況：
1、《個人財產對外轉移售付匯管理暫行辦法》中沒有規定“外國身份”一定要是什麽國家。
2、並不是每個國家的移民手續都需要很長時間或者很多錢才能辦理。
3、可以問問成功送孩子進中國國內各大國際學校的家長們，他們怎麽做到的。
現在，我們就知道為什麽還有那麽多人能夠成功進行海外投資了吧？
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